Depuis le lancement du programme « Épargne pour chaque enfant » en 2017, 25,4 milliards de shekels ont été déposés. Fin 2025, plus de 3,6 millions de plans d'épargne étaient gérés, et seulement 63 % des parents avaient choisi de doubler leur épargne mensuelle. Le bénéfice cumulé du programme a atteint environ 3,85 milliards de shekels, et 84 % de l'épargne active est gérée dans des fonds de prévoyance.
Le directeur de Recherche et de la planification de l'Institut d'Assurance Nationale a publié aujourd'hui (mercredi) un nouveau rapport synthétisant l'activité du programme « Épargne pour chaque enfant » en 2025. Ce rapport indique que depuis le lancement du programme en janvier 2017 et jusqu'à fin 2025, un montant cumulé d'environ 25,4 milliards de shekels a été transféré à l'épargne des enfants.
Sur ce montant, environ 17,7 milliards de shekels, soit 70 %, ont été déposés par l'Assurance Nationale, et environ 7,7 milliards de shekels par les parents qui ont choisi de doubler leur versement mensuel grâce aux allocations familiales. Le profit cumulé des plans d'épargne a atteint environ 3,85 milliards de shekels.
Pour la seule année 2025, environ 3,56 milliards de shekels ont été déposés sur ces plans. À la fin de l'année, Israël comptait 3 633 573 plans d'épargne actifs, ainsi qu'environ 335 000 plans inactifs suite à des retraits ou des transferts. Au cours de l'année, 122 300 plans ont été intégralement rachetés et 2 960 autres partiellement, pour un montant total d'environ 1,075 milliard de shekels.
Le rapport indique la poursuite de la transition du public vers les fonds de prévoyance : fin 2025, 84 % des plans d’épargne actifs, soit environ 3,05 millions d’épargnes, étaient gérés dans des fonds de prévoyance, contre seulement 16 % en banque. La modification législative entrée en vigueur en janvier 2025, autorisant la suspension des dépôts d’épargne en banque et l’ouverture de nouveaux comptes d’épargne dans un fonds de prévoyance, a entraîné l’ouverture de 98 119 comptes dans ces fonds au cours de l’année, parallèlement à la cessation des dépôts en banque.
Il apparaît également que, parmi les plans ayant fait l’objet de versements en 2025 (environ 2,18 millions de plans, soit 63,2 %), les parents ont choisi d’y ajouter 57 NIS par mois afin de doubler le montant de leur épargne. Toutefois, la proportion de parents optant activement pour plan d’investissement reste encore faible. Selon les données de l'Assurance nationale, le taux cumulé de sélection des parents depuis le début du programme est d'environ 60 %, tandis que pour les programmes dont la période de sélection s'est terminée entre juillet 2024 et juin 2025, ce taux était de 54 %.
En 2025, 363 909 enfants ont ouvert un compte d'épargne, dont environ 94,8 % dans des fonds de prévoyance. Par ailleurs, environ 433 000 allocations ont été versées au cours de l'année à des enfants ayant atteint l'âge de 3, 18 et 21 ans, pour un montant total d'environ 193,3 millions de shekels.
L'Assurance Nationale souligne que le programme vise à offrir à chaque enfant en Israël un capital de départ conséquent lorsqu'ils entrent dans la vie adulte. Outre les données relatives à l'épargne et aux gains accumulés, le rapport met en évidence l'importance d'une implication accrue des parents dans le choix de leur plan d'épargne et dans le versement dépôt supplémentaire, ce qui peut avoir un impact significatif sur le montant dont disposeront leurs enfants à l'avenir.
Pour consulter le rapport complet, cliquez ici.
Zvika Cohen, Directrice générale par intérim de l'Assurance Nationale : « Le programme « Épargne pour chaque enfant » est avant tout un investissement dans l'égalité des chances. Parallèlement au soutien continu apporté aux enfants israéliens, nous cherchons à leur offrir un meilleur départ financier au début de leur vie adulte. Pour de nombreuses familles, chaque versement supplémentaire aujourd'hui peut devenir une ressource importante à l'avenir, réduisant les inégalités sociales et permettant aux jeunes de s'engager sur la voie de l'autonomie avec des bases financières plus stables. C'est aussi le moment d'inciter les parents à s'impliquer davantage dans le choix des plans d'épargne : que ce soit par un versement supplémentaire si possible, ou par une plus grande implication parmi les seconds enfants et suivants dans la famille. Cette implication fera toute la différence, de quelques dizaines de milliers de shekels à des centaines de milliers de shekels pour les enfants de la famille, et c'est loin d'être négligeable. »